İçindekiler Tablosu
İrlanda Merkez Bankası, Coinbase Europe’a AML ve terörizme finansman yükümlülüklerini ihlal ettiği gerekçesiyle yaklaşık 24.8 milyon dolar ceza kesti. 30 milyon işlemin izlenemesiyle €176 milyar değerinde işlem risk altında
Kripto para dünyasında regülasyonların giderek güçlendiği bu dönemde, AML yani anti-money laundering ve terörün finansmanı ile mücadele konularında uyum, yatırımcı güveni ve piyasa istikrarı açısından kritik hale geliyor. İrlanda Merkez Bankası (CBI), Coinbase Europe’a bu alandaki yükümlüklerini ihlal ettiği gerekçesiyle yaklaşık 24.8 milyon dolar tutarında para cezası uyguladı. Karar, Avrupa’da kripto hizmet sağlayıcılarının uyum standartlarını nasıl karşılaması gerektiğine dair önemli bir örnek teşkil ediyor. CBI’nin açıklamasında, güvenli bir finansal ekosistem için işlem izleme, şüpheli faaliyet raporlama ve iç kontrollerin etkinliğinin esas olduğu vurgusu yinelendi. Bu karar, Decrypt’in haberinde de vurgulandığı gibi, 2021-2022 yıllarında 30 milyondan fazla işlemin hatalı izlenmesi ve toplam değerin yaklaşık €176 milyar olarak görünmesiyle ilişkilendiriliyor. Central Bank of Ireland press release ile Decrypt haberleri bu gelişmeyi ayrıntılı olarak aktarıyor.
Olayın Özeti
CBI’nin kararına göre, Coinbase Europe’ın 2021-2022 döneminde yürütülen işlem izleme süreçlerinde ciddi eksiklikler bulundu. Özellikle milyonlarca işlemin uygun şekilde sınıflandırılmaması ve rapor edilmemesi, ekonomik suçlara karşı savunmayı zayıflatabilir nitelikteydi. Bu süreçte 2.708 Şüpheli İşlem Raporu (STR) FIU’ya iletildi ve bunların bir kısmı sonrasında derinlemesine inceleme için işaret olarak değerlendirildi. Ayrıca 185.000 işlem, daha ileri inceleme gerektirdi ve bunun sonucunda STR sayıları artan bir kontrol sürecine girdi. Coinbase Europe, olası hataların tespit edilmesi amacıyla TMS (Transaction Monitoring System) üzerinde düzeltmeler yaptı ve bazı hatalı senaryoları yeniden değerlendirerek uyum çalışmalarını güçlendirdi. Karar, CBI’nin 30% indirim kapsamında yaklaşık €31 milyonluk toplam cezayı azaltmasıyla sonuçlandı ve nihai onay için High Court onayı bekleniyor.
İzleme Sistemleri ve Kodlama Hataları
- 2021-2022 döneminde TMS senaryolarında beş hata bulunması, bazı işlemlerin yanlış sınıflandırılmasına yol açtı.
- Bu hatalar nedeniyle 185.000 işlem üzerinde ek inceleme gereği doğdu ve yaklaşık 2.700 STR dosyası kayıt altına alındı.
- COINBASE Europe, hatalı senaryoları düzelterek işlemleri yeniden işledi ve tespit edilen olası uygunsuzluklar üzerinde daha sıkı denetim uygulamaya başladı.
- Kayda geçen açıklamalara göre, şu ana kadar fiili bir suç faaliyeti için net bir bulgu paylaşılmadı.
Etki ve Gelecek Perspektifi
Bu karar, kripto hizmet sağlayıcıları üzerinde AML ve yasa dışı finansmanın engellenmesi yönündeki regülasyon baskısını artırıyor. Coinbase Europe, regülasyonlara uyum konusunda kararlı olduğunu ve dünyanın en güvenilir, uyumlu ve güvenli kripto platformu olma hedefini sürdürdüğünü belirtti. Üst bantta görülen para cezasının azaltılması, regülasyonlar karşısında uyum maliyetlerinin bir çeşit dengede tutulabileceği mesajını taşısa da, benzer davaların gelecekte de sektörde sıkı denetim ihtiyacını pekiştireceğini gösteriyor. Piyasalar açısından, AML ve TMS’nin güçlendirilmesi, yatırımcı güveninin artması ve kara para akışının önüne geçilmesi açısından kritik bir adım olarak değerlendiriliyor.
Sonuç
Regülasyon odaklı baskılar giderek artarken, Coinbase Europe ve benzeri platformlar için güvenlik ve uyum konularında sürekli iyileştirme zorunluluğu devam edecek. Bu tür kararlar, sadece cezadan öte, küresel kripto ekosisteminin kurumsal olgunluğunu artırmaya yönelik bir yönetişim adımı olarak görülmeli. Kaynaklar ve açıklamalar, regülasyon ve denetim standartlarının kripto dünyasında daha da belirginleşeceğini gösteriyor.